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行业新闻

十日谈|彭老的故事

一天,彭老来到咱们网点,一进门就嚷嚷着要换回基金。

招行宝地广场支行

我是一名大堂主管,每天都会遇见各种要我帮助处理事务问题的客户。每逢处理问题后,看到客户满足的笑脸,我就特别有成就感。

一个工作日的下午,我连续收到了几条微信,本以为是哪位客户有急事找我,翻开一看,本来是一位姓彭的老先生给我发来了他近期的剪纸著作。彭先生是一名退休美工,咱们都爱称他为彭老。彭老每次只需一有新著作都会与我共享,而今日的著作比较特别,创造创意来源于他在招行的出资阅历。末端,彭老还附了句话:“你应该向上级领导反映,这是客户表彰你们宝地广场支行职工!”登时,感觉心里好暖好暖。

咱们与彭老的故事,要从一次基金换回说起。

一天,彭老来到咱们网点,一进门就嚷嚷着要换回基金,手中持仓的产品几年来都没涨过,今后再也不买了!这是我第一次与彭老碰头,其时他心情非常激动,作为支行的“救火队员”,我急速自动上前了解状况。本来,2015年商场炽热,彭老听朋友介绍也买了几支基金,但随着后来股市震动,基金呈现了亏本。彭老本想趁行情好的时分赚一笔,没想到不光没有收益还亏了本,他既焦虑又沮丧。

听完彭老的阅历后,我非常怜惜。在我从事金融职业的这十几年里,遇到过两次基金张狂出售的时期,很多客户都是听了朋友引荐就盲目入市,特别是老龄客户,或许连基金是啥都未必搞得清,就跟风地把一切的钱都投了进去,成果亏得动都不能动。这类缺少商场常识和出资经历的客户,需求理财司理的长时间陪同和耳濡目染的出资者教育,才干渐渐学会了解商场改变和理性出资的战略办法。

彭老赠送给招行宝地广场支行职工的剪纸画

所以我将彭老介绍给了支行贵宾客户司理蒋珍妮。蒋司理针对彭老在招行的财物和基金持仓状况,帮他做了商场分析,为他介绍了“长时间持有”的出资理念,主张他经过定投的方法进行补仓。彭老听后非常认同,了解到基金出资不能盲目跟风,要依据行情,高抛低吸。蒋司理为彭老选择了几支成绩体现一向不错的股票型基金,经过定投调整仓位。大约一年左右,彭老的基金便扭亏为盈!彭老因而体会到了出资的趣味,对招行理财司理的专业度也有了信赖。随后,蒋司理依据彭老的危险承受能力,为彭老做了财物装备,商场好的时分为他加大仓位出资股票类基金,如果商场欠好也有固收类理财作为安全垫,不至于全盘亏本。

就这样,蒋司理为彭老拟定的财物规划在2020年完成了24%的年化收益率;彭老也从原先的金葵花财物不合格客户逐步提升为财物200万左右的价值类客户。

这两年,彭老经常将理财收益汇给远在德国的两个小孙子作为日子补助,在我的指导下,彭老学会了在手机银行上操作境外汇款。这一教,似乎为他翻开了新世界。随后,彭老又让我教他怎么在手机银行上操作基金定投、申赎。没多久,彭老现已可以娴熟操作手机银行的各种功用,再也不用来银行排队办事务了。

2021年是牛年,彭老精心创造了两幅剪纸著作送至我行,这两幅著作也鼓舞着咱们,由于每位职工的爱岗敬业与斗争据守,便是对而立之年的阿拉招行送上的最好生日祝愿!